Emilio Márquez

Posts con #estafa tag

La sentencia del caso Madoff, 150 años de prisión

30 Junio 2009 , Escrito por Emienemiblog Etiquetado en #150 años, #carcel, #condena, #economía, #estafa, #finanzas, #inversión, #juicio, #madoff, #prision, #rofo, #Sociedad y economía

[caption id="attachment_10966" align="aligncenter" width="225" caption="Wall Street. Imagen de la wikipedia"]Wall Street. Imagen de la wikipedia[/caption]

Durante los últimos meses Bernard Madoff se ha enfrentado a la justicia por una de las estafas más grandes de la historia, sino directamente la mayor estafa de la era moderna. Durante 20 años este financiero de Wall Street ha estado detrás de un sistema fraudulento de estructura piramidal, donde nunca hubo una inversión ni activos reales respaldando a la empresa, sino que los ingresos de los nuevos inversores servían para abonar los intereses de los inversores más antiguos. Mediante este sistema Madoff ha especulado y robado los ahorros de muchos afectados que han visto su dinero desaparecer posiblemente de forma completa. Han pasado por sus manos  al menos 50.000 millones de dólares procedentes de entidades bancarias, grandes fortunas o ahorros familiares, con los que Madoff ha podido llevar la vida durante años de un reputado financiero, la lista de afectados es inmensa.

El sistema empleado era bien sencillo. Con las nuevas inversiones que los clientes le iban haciendo, iba pagando los intereses de otros inversores sin invertir en nada concreto. Este sistema se ha mantenido durante años, en los que este señor se ha dado a la buena vida. En el momento que el débil equilibrio del sistema económico mundial se ha tambaleado disminuyendo las inversiones, ha empezado a destaparse la sorpresa. A principios de años Bernard Madoff se vió obligado a reconocer a sus hijos que los negocios donde estaba inmerso no eran legales y se habían vuelto insostenibles. Fueron sus propios hijos los que decidieron denunciarle cuando confesó la cifra a la que ascendía dicha estafa.

Tras conocerse el escándalo financiero Madoff ha tenido que enfrentarse a la justicia que finalmente le ha condenado a 150 años de prisión y a hacer frente a una indemnización para los afectados, alguno de los cuales confiesan haber quedado en la ruina. Lamentablemente no es el primer caso de estafa financiera. En nuestro mismo país este tipo de inversiones ha facilitado que muchas familias pierdan sus escasos ahorros, fruto del esfuerzo y el trabajo. Este señor después de más de 20 años robando ha pedido perdón.

Para el juez que ha cerrado la sentencia con la resolución de los 150 años de prisión, esta condena representa un "símbolo". En el momento actual con un sistema económico dañado a causa del abuso y la falta de escrúpulos, es necesario demostrar que la justicia existe y la ley actúa ante casos como este pues parece que los máximos responsables de la actual crisis financieras no sólo no han perdido su trabajo ni están en prisión sino que se escaparán de sus acciones completamente indemnes y sin mancha. Tras el robo de una cifra tan elevada alimentada por el trabajo de personas humildes durante décadas debe caer el peso de la ley al mismo tiempo que deberíamos replantearnos las figuras de control que no avisaron de un escándalo cómo este. La clemencia es un valor que nunca debe interferir en la justicia.Y aunque el dinero sólo sea dinero, detrás de él residen muchos sueños e ilusiones que se merecen un respeto.

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Resumen a finales de año

29 Diciembre 2008 , Escrito por Emienemiblog Etiquetado en #2008, #50 años con la fregona, #academia de baile, #adios al VHS, #aniversario de la fregona, #arrastre de latas, #barack obama, #barajas, #Biblia, #blu-ray, #broma, #buenas practicas como empresario, #Correos, #costumbres navideñas, #cuatro, #Día de los Imocentes, #destrozar tu empresa y creerte maravillosos, #detenido estafadores, #DEU, #Dirección Electrónica única, #Distribution Audio Video, #DVD, #el Gordo, #El Sirviente, #Embell, #Emilio Bellvis, #emprendedores, #empresa, #enciclopedia de la salud, #enciclopedia médica, #enciclopedia médica virtual, #estafa, #estafadores en la red, #Europa y Guantánamo, #fallece Harold Pinter, #fama, #Fama ¡a bailar!, #ficod, #FICOD08, #fraude, #fregasuelos, #fregona, #fregona cumple años, #Gordo de la lotería, #gordo de navidad, #guantanamo, #Harold pinter, #Herodes, #iberia, #inocentadas, #Josep Losey, #Josep Maria Rosanas i Marti, #literatura, #lotería, #lotería de Navidad, #mascota, #matanza de los inocentes, #medicina, #medicina virtual, #mp3, #muere Harold Pinter, #Navidad, #olentzero, #operacion Kaduna, #perdido en Barajas, #perro, #perro aparece, #perro desaparece, #perro perdido, #Pesebre, #portal de Belen, #premios de la lotería, #Prisión de Guantánamo, #prisión militar, #profesor de Fama, #Rafa Méndez, #Resúmenes, #Rodez, #salupedia, #Septimo Arte, #sorteo de Navidad, #teatro, #tió, #tradición cristiana, #tradición navideña, #Trus, #Trus perdido, #VHS, #video

En la última semana del año, en la que además recibimos un 2009 que no sabemos si será prospero, la vida continua en mi blog. Este año las fiestas han llegado interrumpiendo la semana laboral, y proporcionando un día de fiesta que muchas han aprovechado para convertir en un minipuente y pasar más días con la familia. A dos días del final del año, repaso alguno de los asuntos que me han ocupado la semana pasada:

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Estafadores de la red al descubierto

23 Diciembre 2008 , Escrito por Emienemiblog Etiquetado en #detenido estafadores, #estafa, #estafadores en la red, #Está pasando, #fraude, #operacion Kaduna

La operación "Kaduna", tras meses de investigación ha dado sus frutos. La Policía Nacional detenía a 24 personas relacionadas con una red internacional que se dedicaba a estafar, usando números de tarjetas para realizar compras en Internet.

A esta modalidad de robo se le conoce como "carding", y está relacionada con el "phishing". Este termino informático nació en 1996, y fue adoptado por los "crackers" que intentaban hacerse con las cuentas de acceso de miembros de la AOL. Con el tiempo estos estafadores fueron especializándose y adaptándose a las nuevas "dificultades" que iban surgiendo.

El "carding" concretamente consiste en utilizar números de tarjetas bancarias procedentes de otros países, que localizan a apartir de ataques informáticos a empresas de comercio electrónico, para posteriormente comprar con ellos. Esta red internacional, localizaba estos números de tarjetas en países como Vietnam o Canadá. La nacionalidad de los estafadores es en su mayoritaria nigeriana. Estos 24 detenidos se encontraban operando en Alcala de Henares, León, Torrent en Valencia y Molina de Segura en Murcia.

Este equipo de estafadores adquirian aparatos electrónicos y de telefonía móvil usando los números de tarjetas bancarias que previamente habían localizado. Otras de las actividades interceptadas era la venta de billetes electrónicos de avión o tren que revendían a un precio inferior al del mercado.

Desde los medios de comunicación de habla de una estafa calculada en millones de euros, cometida a lo largo de cuatro años. Ante noticias como estas, al usuario cotidiano de Internet, que hace sus pagos a través de la red le viene un poco la desconfianza. Y es que cada vez son más las operaciones con dinero que se realizan por Internet. Algunas como la compra de billetes electrónicos se realizan solo y exclusivamente en la red.

Entre algunas de las opciones que se me ocurren, de manera veloz: podría ser abrir una cuenta bancaria solo para realizar este tipo de operaciones digitales. Con una simple transferencia a esa cuenta puedes disponer de la cantidad que necesites para poder llevar a cabo tu compra on line. Otra alternativa son las tarjetas virtuales, que funcionan con la modalidad de prepago, de manera que yo debo recargarla antes de utilizarla. Recargar esta tarjeta es rápido, entrando en la Net y solicitando la cantidad deseada. Este tipo de tarjetas estan orientada al pago seguro en Internet, pero no todas las entidades bancarias las ofrecen.

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Argentina y Colombia de mis amores, se vuelven a hundir

22 Noviembre 2008 , Escrito por Emienemiblog Etiquetado en #...sus reflexiones, #argentina, #Charlas libres sobre negocios, #colombia, #economía, #estafa, #Está pasando, #fondos, #gobierno, #pensiones, #piramidal, #privados

Miro con tristeza, dentro del marco de crisis económica global dos casos de economías que están sufriendo. Argentina, nacionaliza sus fondos privados de pensiones (en manos de unas 20 empresas privadas, entre ellas una importante financiera del BBVA español). El temor a que Argentina colapese y quiebre que provoca esta medida hunde los mercados y hace huir al dinero (los inversores internacionales ven este acto cómo una señal que muestra que el Estado Argentino debe tomar dinero de donde sea para no quebrar en el futuro próximo). Esta situación de pánico inversor que huye de este país emergente está provocando a su vez que la Bolsa de valores argentina pierda a estos fondos privados de pensiones cómo accionistas de larga duración y muy estables (no hay accionista más estable que un fondo de pensiones). Provocando todo ello que la bolsa argentina se desplome a saco en los últimos tiempos. Con este tipo de políticas económicas, Argentina no incita más que a abandonar inmediatamente el país a nivel de inversiones, lo cual es extremadamente negativo. Todo país debe favorecer la inversión del exterior para fortalecer su economía, el empleo, etc. En Colombia han reventado una serie de sistemas piramidales financieros, dejando a muchos inversores locales con lo puesto. Tras haber intervenido el gobierno la situación, se ha comprobado que la precariedad de libros contables en estas empresas piramidales era total, siendo difícil conocer el verdadero alcance de la estafa y de los damnificados. Dentro de lo muy mal que andamos en materia económica en España, al menos el Euribor lleva 35 jornadas seguidas bajando, situándose a niveles de Marzo del 2007 (con una rebaja en la cuota de los que tengan que revisar en breve sus hipotecas) y el petróleo del cual somos totalmente dependientes está rozando los 50 dólares el barril (demostrando que cuando estaba en Julio 2008 en 145dólares el barril tenía su precio un fuerte componente especulativo).
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Sabuesos a la caza de despistados

3 Julio 2008 , Escrito por Emienemiblog Etiquetado en #agente registrador, #Charlas libres sobre negocios, #correo no deseado, #estafa, #marca, #propiedad intelectual, #spam, #timo

En el correo postal hemos recibido hoy en la empresa bastantes misivas y entre ellas me ha sorprendido sobremanera 2 cartas casi idénticas, siendo publicidad no solicitada por mi parte (en Internet a esto le llamamos SPAM) en las que se indicaba que habíamos solicitado con éxito una marca a finales de Junio 2008 (cierto, siendo una marca que irá ligada a una nueva tecnología que estamos desarrollando y esperamos que esté lista en el plazo de menos de un año) y proponiéndonos en las cartas que les usáramos a ellos cómo nuestros nuevos agentes de propiedad intelectual. Estos 2 correos postales de spam, adjuntan una declaración ya preparada para que firmemos por nuestra parte para autorizarles a sendos bufetes de abogados a actuar en nuestro nombre, cuando mi bufete habitual (Bufete Almeida) ha solicitado la marca correctamente y son ellos mis agentes registradores. En ninguna de las dos cartas he sabido ver ninguna indicación sobre precios, pero si que constaba el acta para hacerles cargo de mis gestiones. Y yo me digo, estos agentes de propiedad intelectual, usando información pública intentan sistemáticamente hacerse con clientes incautos en base a correos postales a todo aquel que registra marcas, querrán en base a quién sabe qué altísimas tarifas que le paguemos el spam que envian continuamente, ¿timo, simplemente spam? legal será, no lo dudo, pero a mi me ha llevado a romper ambas cartas sobre la marcha y me ha animado a escribir este post. Esta no es la única forma de tomar el pelo por correo postal, si eres dueño de nombres de dominio no es raro que te intenten estafar
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